Uzman Poliçe

Bir sigorta acentesinin gelirinin büyük kısmı yenilemelerden gelir. Ancak yüzlerce poliçenin bitiş tarihi farklı sigorta şirketlerinin ekranlarında ve tablolarda dağınık durur. Bir poliçenin süresi fark edilmeden dolarsa müşteri başka acenteye gidebilir. Uzman Poliçe tüm poliçeleri aynı listede toplar. Her satırda yenileme tarihi ve kalan gün sayısı yazar; süresi geçmiş poliçeler ayrıca işaretlenir.

Müşteri aradığında poliçesinin ayrıntısını bulmak için birkaç ekran açmak gerekir. Teminat tutarı, muafiyet, taksitlerin ödenip ödenmediği ve açık hasar dosyası farklı yerlerde durur. Sistemde bir poliçeye tıkladığınızda yan panelde yıllık prim, yenileme tarihi, teminat ve muafiyet görünür. Poliçe belgesi, araç ruhsatı ve ödeme planı gibi dosyalar aynı kartta saklanır. Taksitlerin hangisinin ödendiği, hangisinin beklediği de buradan izlenir.

Acente sahibi portföyün genel durumunu çoğu zaman ay sonunda öğrenir. Kaç poliçenin aktif olduğu, toplam prim hacmi ve yakında yenilenecek poliçe sayısı ayrı ayrı hesaplanır. Panelin üstünde aktif poliçe, prim hacmi, otuz gün içinde yenilenecek poliçe ve açık hasar dosyası kartları yer alır. Son on iki aydaki yenileme oranı ayrı bir göstergede izlenir. Böylece portföyün nereye gittiğini düzenli olarak görürsünüz.

• Bağımsız sigorta acenteleri, farklı şirketlerle kesilen poliçeleri aynı portföy listesinde takip eder.
• Çok şubeli acenteler, şubelerin yenileme takvimini ve prim hacmini ortak panelden izler.
• Sigorta brokerleri, kurumsal müşterilerin işyeri ve sağlık poliçelerini yenileme tarihine göre sıralar.
• Acente çalışanları, müşteri aradığında teminat, ödeme planı ve hasar bilgisine aynı karttan ulaşır.
• Acente sahipleri, yenileme oranını ve komisyon durumunu dönemsel olarak değerlendirir.

• Poliçe portföyü listesi

  Poliçeler müşteri adı, poliçe numarası, branş, sigorta şirketi, yıllık prim, durum ve yenileme tarihiyle listelenir. Müşteri adı veya poliçe numarasıyla arama yaparsınız.

• Branş sekmeleri

  Kasko, konut, sağlık, hayat ve işyeri sekmeleriyle portföyü branşa göre süzersiniz. Her sekmenin yanında o branştaki poliçe sayısı yazar; hangi branşta yoğunlaştığınızı bir bakışta görürsünüz.

• Yenileme geri sayımı

  Her poliçenin yenileme tarihinin altında kalan gün sayısı gösterilir. Süresi geçen poliçeler kaç gün geciktiğiyle kırmızı olarak işaretlenir ve listede hemen fark edilir.

• Poliçe durumu

  Poliçeler aktif, beklemede veya süresi dolmuş durumlarıyla etiketlenir. Beklemedeki ve süresi dolmuş poliçeleri listede hızla ayırt eder, ilgili müşteriyle iletişime geçersiniz.

• Poliçe detay kartı

  Yan panelde yıllık prim, yenileme tarihi, teminat tutarı ve muafiyet yer alır. Poliçe belgesi, ruhsat ve ödeme planı gibi dosyalar aynı kartta saklanır.

• Ödeme planı takibi

  Taksitler vade tarihi ve tutarıyla listelenir. Ödenen ve bekleyen taksitler ayrı etiketle gösterilir; müşterinin ödeme durumunu aramaya gerek kalmadan görürsünüz.

• Bağlı hasar dosyaları

  Poliçeye bağlı hasar dosyaları tarih, tutar ve onay durumuyla kartın altında yer alır. Hasar bölümünde açık dosyaların tamamını ayrıca izleyebilirsiniz.

• Yenileme hatırlatması

  Poliçe kartındaki düğmeyle müşteriye yenileme hatırlatması gönderilir. Yenilemeler bölümünde yaklaşan poliçeler tarih sırasıyla toplanır. Ekip bu listeyi her gün sırayla işler; yenilemelerin gözden kaçma ihtimali azalır.

• Portföy göstergeleri

  Aktif poliçe, prim hacmi, yaklaşan yenileme ve açık hasar kartları panelin üstündedir. Son on iki ayın yenileme oranı ayrı bir halka grafikte gösterilir.

1. Mevcut poliçelerinizi müşteri, branş ve sigorta şirketi bilgisiyle sisteme aktarırsınız.
2. Yeni kesilen poliçeyi poliçe ekle düğmesiyle portföye eklersiniz.
3. Yenileme tarihi yaklaşan poliçeleri listeden izler, müşteriye hatırlatma gönderirsiniz.
4. Taksit ödemelerini ve bağlı hasar dosyalarını poliçe kartından takip edersiniz.
5. Portföyü dışa aktarır, yenileme oranını ve komisyonları raporlardan değerlendirirsiniz.

Ekran görüntüleri örnek veriyle hazırlanmış tanıtım ekranlarıdır; görünen ad, logo ve rakamlar temsilidir. Kurulumda arayüz sizin markanızla düzenlenir.

• Branşlar, poliçe alanları, komisyon yapısı ve panel acentenize göre talebe göre uyarlanır.
• Sigorta şirketi sistemleri, SMS veya e-posta ile hatırlatma ve muhasebe bağlantısı ekranda hazır görünmez; talebe göre bağlanabilir.
• Sigortacılık mevzuatı ve acentelik kayıt gereklilikleri kurulum öncesinde ayrıca değerlendirilir; sistem sigorta veya mali tavsiye vermez.
• Müşteri, sağlık ve hasar verileri için kişisel veri işleme süreçleri (aydınlatma, açık rıza, saklama süresi) kurulumda birlikte ele alınır.